연말정산13 연금저축보험을 연금저축펀드로 이전해서 연말정산 혜택 유지한 후기 목차연금저축보험, 이전을 결심한 이유연금저축펀드로 계좌 이전을 하다연금저축펀드가 답이다 연금저축보험을 2008년에 가입해 15년 이상 유지했지만, 기대했던 수익은 커녕 연평균 3% 내외의 저조한 성장률을 보였습니다. 만약 S&P500에 투자했다면 얼마나 더 좋았을까요? 결국 작년에 연금저축펀드로 계좌를 이전하며 느낀 점과, 연금저축펀드 이전 방법 등을 공유해 보려고 합니다. 연금저축보험, 이전을 결심한 이유2008년, 안정적인 노후 준비를 위해 연금저축보험을 가입했습니다. 당시만 해도 '안정적인 수익'이라는 말과 연말정산 혜택을 받을 수 있다는 점이 매력적으로 들렸고, 은행이나 보험사 상담사들도 연금저축보험의 장점을 강조했습니다. 그렇게 매월 30만 원씩 15년 넘게 납입하며, 노후에 쓸 든든한 자금.. 2025. 2. 27. 사회초년생을 위한 연금저축 & IRP 개념, 절세효과, 활용법 사회초년생이 되면 첫 월급을 받으면서 경제적인 독립을 시작하게 됩니다. 동시에 연말정산 시즌이 다가오면 "세금을 얼마나 내야 할까?" 또는 "어떻게 하면 세금을 덜 낼 수 있을까?"라는 고민이 생깁니다. 이러한 고민을 해결하는 방법 중 하나가 바로 연금저축과 IRP(개인형 퇴직연금)를 활용하는 것입니다. 연금저축과 IRP는 단순한 저축 상품이 아니라 세액공제 혜택을 받을 수 있는 대표적인 절세 상품입니다. 이번 글에서는 사회초년생분들이 연금저축과 IRP를 어떻게 활용하면 연말정산에서 가장 큰 혜택을 받을 수 있는지 ① 연금저축과 IRP의 개념과 차이점 ② 세액공제 혜택과 절세 효과 ③ 가입 시 유의할 점과 최적의 활용법이라는 세 가지 주제로 나누어 상세히 설명해 드리겠습니다. 1. 연금저축과 IRP의 .. 2025. 2. 22. 사회 초년생 연말정산 100% 활용법! 개념, 절세항목, 준비 및 전략 1. 연말정산이란? 연말정산이란 한 해 동안 회사에서 급여를 받으며 납부한 세금을 정리하고, 실제로 내야 할 세금과 비교하여 차액을 조정하는 과정입니다. 직장인은 매달 급여를 받을 때 일정 금액의 세금을 미리 떼고 받습니다. 하지만 개인별로 공제받을 수 있는 항목이 다르기 때문에, 연말에 이를 정산하여 너무 많이 낸 세금은 돌려받고, 덜 낸 세금은 추가로 납부하게 됩니다. 쉽게 말하면, 연말정산은 세금 정산을 통해 돌려받을 돈이 있는지 확인하고, 정산을 하는 과정입니다. 연말정산이 중요한 이유 미리 납부한 세금을 돌려받을 수 있다.소득공제 및 세액공제를 활용해 세금을 줄일 수 있다.금융 습관을 점검하고, 장기적인 재테크 전략을 세울 수 있다. 사회 초년생이라면 연말정산을 통해 세금이 어떻게 계산되는지 이.. 2025. 2. 22. 이전 1 2 다음
