본문 바로가기

리밸런싱5

자산배분 리밸런싱! 6:4 vs 영구 vs 올웨더 포트폴리오 투자를 막 시작한 분들이 가장 먼저 듣는 말 중 하나는 아마도 “달걀을 한 바구니에 담지 마라”인데요. 흔한 속담이지만 이 말은 자산배분의 핵심 원칙을 아주 잘 설명해 주죠. 오늘은 이 말을 실제 투자에 어떻게 적용할 수 있는지 그리고 누구나 실천할 수 있는 자산배분 전략에 대해 알아볼게요. 1. 자산배분이란? 자산배분이란 말 그대로 여러 자산에 나눠서 투자하는 것인데요.주식, 채권, 금, 현금, 부동산, 원자재 등 서로 다른 특성과 움직임을 가진 자산들을 적절히 섞어 투자하면 위험은 줄이고 수익은 더 안정적으로 만들 수 있어요. 왜 이렇게 나눠서 투자해야 할까요? 한 자산에만 모두 투자한다면 그 자산이 하락할 때 전체 자산이 위험해질 수 있기 때문이에요. 반대로 서로 다른 방향으로 움직이는 자산들을.. 2025. 8. 6.
리밸런싱으로 양도세 줄이기! 절세 + 수익 포트폴리오 전략 자산 리밸런싱은 어렵게 들릴 수 있지만 사실은 우리가 투자 포트폴리오를 건강하게 관리하면서 세금 부담까지 덜어낼 수 있는 똑똑한 투자 습관인데요. 오늘은 자산 리밸런싱을 통해 세금을 줄이고 투자 수익도 함께 챙길 수 있는 방법을 알아볼게요. 1. 자산 리밸런싱이란?우리가 투자를 시작할 때는 보통 자산을 일정한 비율로 나누어 포트폴리오를 구성하죠. 예를 들면 주식 60%, 채권 30%, 현금 10% 식으로요. 그런데 시장은 늘 상승과 하락을 반복하면서 움직이기 때문에 시간이 지나면 이 비율이 자연스럽게 변하게 되죠. 주식이 크게 올랐다면 포트폴리오에서 주식의 비중이 75% 이상으로 늘어날 수도 있어요. 이럴 때 다시 처음 설정한 비율로 자산을 조정하는 것을 리밸런싱이라고 해요.주식이 너무 많아졌다면 .. 2025. 7. 28.
하락장에서 현명한 매수 전략 목차1. 꾸준한 분할 매수전략2. 자산배분과 리밸런싱 전략3. 현금 비중 유지 전략4. 여유자금 활용 전략5. 요점은? 하락장에서 현명한 매수 전략주식 시장은 항상 상승만 하는 것이 아닙니다. 경제 위기, 실적 부진, 글로벌 금융 위기, 전쟁 등의 이유로 시장이 하락하는 경우가 있습니다. 많은 투자자들이 하락장을 두려워하지만 하락장은 오히려 좋은 기업을 저렴한 가격에 매수할 수 있는 절호의 기회가 될 수도 있습니다. 워런 버핏은 "다른 사람이 두려워할 때 욕심을 내라"라고 말했습니다. 하락장에서 주식을 매수하는 것은 쉽지 않지만 장기적인 관점에서 보면 안전마진을 확보하여 큰 수익을 낼 수 있는 전략이 됩니다. 오늘은 하락장에서 활용할 수 있는 매수 전략에 대해 알아보겠습니다. 1. 꾸준한 분할 매수 전략.. 2025. 3. 19.
자산 리밸런싱 수익률 극대화 전략 진행방법 주의점 자산 리밸런싱 수익률 극대화 전략 진행방법 주의점 목차1. 언제, 어떻게 리밸런싱을 해야 할까요?2. 투자 성향별 리밸런싱 전략3. 주의할 점4. 요점은? 자산 리밸런싱은 투자 포트폴리오의 균형을 유지하는 과정입니다.  시장 변동성으로 자산 비중이 달라지면, 이를 다시 조정해 리스크를 관리해서 안정적인 수익을 추구해 나갈 수 있습니다.언제 어떻게 리밸런싱을 어떤 전략으로 진행하고 주의해야 할 점이 무엇인지 알아보겠습니다! 언제, 어떻게 리밸런싱을 해야 할까요?리밸런싱을 진행하는 방법은 크게 두 가지로 나뉩니다. 첫 번째는 정기적인 리밸런싱으로,  6개월 또는 1년 등 정기적으로 한 번씩 포트폴리오를 점검하고 조정하는 방식입니다. 시장의 변동과 관계없이 정해진 시기에 맞춰 실행하면 감정적으로 투자를 결정하.. 2025. 3. 8.
자산배분 포트폴리오 투자전략_6:4, 올웨더, 영구 포트폴리오로 분산투자 목차자산배분이란?효과적인 자산배분 전략자산배분 포트폴리오성공적인 자산배분을 위한 방법요점은? 나에게 맞는 자산배분 전략을 찾자 1. 자산배분이란? 자산배분(Asset Allocation)이란, 주식, 채권, 현금, 부동산, 원자재, 금 등을 적절한 비율로 나누어 투자하는 전략을 의미합니다. 단순히 한 가지 자산에만 집중 투자하는 것이 아니라, 다양한 자산군에 분산 투자함으로써 리스크를 줄이고 안정적인 수익을 추구하는 방식입니다. 왜 자산배분이 중요할까?위험 분산 효과: 주식 시장이 급락해도, 채권이나 금과 같은 안전자산이 이를 보완해줄 수 있습니다. 장기적으로 안정적인 수익: 단기적인 시장 변동성에 휘둘리지 않고, 꾸준한 투자 성과를 기대할 수 있습니다. 감정적인 매매 방지: 한 가지 자산에 올인할 경우.. 2025. 2. 28.

티스토리툴바