최근 안정적인 수익을 찾는 투자자들에게 배당 ETF가 인기입니다. 특히 SCHD, MOAT, DGRW, SPMO, IVV ETF는 각기 다른 투자 전략과 특징을 지니고 있는데요. 오늘은 이 ETF들을 배당금, 배당률, 수수료, 성장률 등을 비교 분석해 볼게요.
목차
투자자가 주목하는 SCHD, MOAT, DGRW 등 ETF 5종 비교! 수익률과 배당까지 총정리
1. 배당 및 성장 ETF 개요
2025년 4월 19일 자로 조회한 자료이며, 주가성장률과 배당성장률은 2024년 기준으로 작성하였어요.
1) SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
운용사: Schwab ETF
상장일: 2011년 10월 20일
보수: 0.06%의 낮은 보수로 비용이 저렴함
배당수익률: 3.72%의 비교적 높은 배당수익률로 배당 투자자에게 매력적임
배당주기: 분기 배당 지급
배당성장률: 12.23%의 안정적인 배당 성장률로 배당금이 꾸준히 증가함
주가성장률: 7.66%로 안정적인 성장을 보임
주요 특징: 미국 고배당 우량주에 투자하며 안정적인 배당과 성장 기대감을 제공해서 장기 투자자에게 적합함
2) MOAT (VanEck Morningstar Wide Moat ETF)
운용사: VanEck
상장일: 2012년 4월
보수: 0.47%로 상대적으로 보수가 높음
배당수익률: 1.44%로 배당수익률이 낮음
배당주기: 연간 배당 지급
배당성장률: 13.10%의 높은 배당 성장률을 보임
주가성장률: 9.26%로 시장 평균 이상의 성과를 보임
주요 특징: 경제적 해자를 가진 기업에 집중 투자하여 질적 성장을 추구하여 성장형 투자자에게 적합함
3) DGRW (WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth ETF)
운용사: WisdomTree
상장일: 2013년 5월 22일
보수: 0.28%로 중간 수준
배당수익률: 1.58%로 안정적
배당주기: 월 단위 배당 지급
배당성장률: 2.12%의 낮은 성장률 기록함
주가성장률: 15.15%로 기술 섹터 중심으로 높은 성장률 기록
주요 특징: 고배당 성장주에 투자하며 배당금 성장 가능성이 높은 기업을 월별로 포함하여 배당 성장과 주가 상승을 함께 추구함
4) SPMO (Invesco S&P 500 Momentum ETF)
운용사: Invesco
상장일: 2015년 10월 9일
보수: 0.13%의 비교적 낮은 보수
배당수익률: 0.55%의 낮은 배당수익률
배당주기: 분기 배당 지급
배당성장률: -57.07%로 감소 추세
주가성장률: 45.06%로 높은 수익률 기록
주요 특징: 모멘텀 전략을 기반으로 상승하는 주식에 투자하여 주가 상승이 강한 반면에 배당 투자 성향은 약해요. 공격적인 투자 성향에 적합함.
5) VOO (Vanguard S&P 500 ETF)
운용사: Vanguard
상장일: 2010년 9월
보수: 0.03%의 매우 낮은 보수
배당수익률: 1.36%로 비교적 낮은 배당 수익률
배당주기: 분기 배당 지급
배당성장률: 5.45%로 꾸준한 성장 기록함
주가성장률: 23.35%로 시장 평균을 추종하는 높은 성장률 보임
주요 특징: S&P 500을 추종하는 ETF로 광범위한 대형주에 분산 투자하여 배당보다는 자본 성장에 초점을 맞춘 안정적인 투자자에게 적합함
2. ETF 비교
2025년 4월 19일 자로 조회한 자료이며, 주가성장률과 배당성장률은 2024년 기준으로 작성하였어요.
| 종목 | SCHD | MOAT | DGRW | SPMO | VOO |
| 운용사 | schwab ETF | vaneck | wisdom tree | invesco | vanguard |
| 상장일보수 | 2011.10.20 | 2012.04.24 | 2013.05.22 | 2015.10.09 | 2010.09.07 |
| 보수 | 0.06% | 0.47% | 0.28% | 0.13% | 0.03% |
| 배당수익률 | 3.72% | 1.44% | 1.58% | 0.55% | 1.36% |
| 배당주기 | 분기 | 년 | 월 | 분기 | 분기 |
| 현재주가(25.4.19) | 25.42 | 78.18 | 75.23 | 88.26 | 483.9 |
| 연간배당금(24년) | 0.9944 | 1.2675 | 1.251 | 0.4577 | 6.7035 |
| 배당성장률(24년) | 12.23% | 13.10% | 2.12% | -57.07% | 5.45% |
| 수익률(24년) | 7.66% | 9.26% | 15.15% | 45.06% | 23.35% |
SCHD는 보수가 저렴하고, 배당수익률이 높고, 배당성장률이 좋네요.
MOAT는 배당성장률이 높고 수익률도 괜찮아 보이지만 보수가 좀 높네요.
DGRW는 배당수익률은 보통이고, 수익률이 이 괜찮네요. 월배당이라는 장점도 보이네요.
SPMO는 보수는 저렴한 편이묘, 배당성장률이 작년에는 마이너스를 기록했고, 수익률은 높네요.
VOO는 수수료가 가장 저렴하고 배당수익률도 보통이고, 수익률은 좋네요.
그러면 어떠한 선택을 하면 좋을까요?
3. ETF별 적합한 투자자
| 종목 | 주요 특징 | 적합한 투자자 |
| SCHD | - 미국 고배당 우량주 중심 - 안정적인 배당 + 성장 기대 - 낮은 보수(0.06%) |
- 안정적인 배당과 꾸준한 수익을 원하는 중장기 투자자 |
| MOAT | - 경제적 해자를 가진 기업에 투자 - 질적 분석 기반의 성장형 ETF - 비교적 높은 보수(0.47%) |
- 경쟁 우위 있는 우량 기업에 집중 투자하고 싶은 성장 투자자 |
| DGRW | - 고배당 성장주 중심 - 배당금 성장 가능성 높은 기업에 월별 투자 - 꾸준한 배당과 일정한 수익률 제공 |
- 월배당을 선호하고 배당 성장에 관심 있는 투자자 |
| SPMO | - 모멘텀 전략 기반으로 구성 종목 자동 교체 - 시장 상승장에 강한 성과 - 배당성장률은 하락세, 수익률은 급등(2024년 기준) |
- 변동성을 감수하고 높은 수익률을 추구하는 공격적 투자자 |
| VOO | - S&P 500 추종, 미국 대표 대형주 ETF - 낮은 보수(0.03%)와 광범위한 분산 투자 - 배당보다는 자본 성장에 초점 |
- 장기적인 시장 평균 수익률을 추구하는 투자자 |
4. 마무리하며
각 ETF는 각기 투자 전략과 장점을 지니고 있어 투자자들의 다양한 목표를 충족시킬 수 있어요.
예를 들어 높은 배당 수익률을 찾는다면 DIVO가 매력적이지만 상대적으로 높은 수수료와 낮은 주가 성장률도 생각해야 할 부분입니다.
MOAT와 SCHD는 배당 성장률과 주가 성장률 모두 뛰어난 성과를 보여주는 주지만 SCHD와 DGRW는 낮은 수수료를 바탕으로 안정적인 배당과 주가 성장을 추구하는 투자자에게 적합해요.
SPMO는 변동성을 감수할 수 있다면 배당과 자본 차익을 함께 추구할 수 있는 매력적인 선택지가 될 수 있어요.
결국 어떤 ETF를 선택할지는 투자자 본인의 목표와 위험을 감당할 수 있는 수준, 장기적인 투자 철학에 따라 달라질 수 있어요. 배당 수익을 우선시할지, 아니면 배당 성장과 주가 상승을 함께 목표로 할지에 따라 선택하는 ETF는 달라질 수 있으니 종합적으로 고려해야 합니다.
여러분이 현명한 투자 결정을 내리는 데 조금이라도 도움이 되기를 희망합니다.
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본 게시글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며 특정 ETF에 대한 투자 추천이 아닙니다. 투자 결정은 반드시 본인의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다.