요즘처럼 변동성이 큰 시장에서 안정적인 '현금 흐름'을 만들어주는 ETF에 대한 관심이 늘어나고 있는데요. 오늘은 미래 성장 동력인 '미국 AI 빅테크'에 투자하면서 매달 배당금까지 받을 수 있는 KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜, RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜, TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜을 꼼꼼하게 비교 분석해 볼게요.
1. 한눈에 보는 핵심 비교
2. 투자 성과 (토탈리턴 비교)
커버드콜 ETF는 주식 매수와 동시에 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄(배당 재원)을 확보하는 전략을 사용하는데요. 주가 상승분을 일부 포기하는 대신 높은 배당금을 받는 것이 특징이랍니다.
가장 중요한 '투자 성과'인 토탈리턴 (배당 재투자 포함 수익률)을 1년 기준으로 비교해 보면 압도적인 1위는 RISE ETF였네요.
| ETF | 최근 1년 토탈리턴 |
| RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 | +66.79% |
| KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 | +48.52% |
| TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 | +32.43% |
RISE ETF는 주가 상승 수익률 +49.69%와 배당 수익률 +17.10%로 모두 가장 높은 성과를 보이며 AI 빅테크의 강력한 상승장 효과를 가장 잘 누린 것으로 보여요.
3. 배당금(분배금)
커버드콜 투자의 핵심은 바로 매월 지급되는 '배당금'이 아닐까요.
| ETF | 연간 배당률 | 최근 배당금 (주당, 기준일 다름) | 올해 배당 횟수 (9월까지) |
| RISE ETF | 17.10% | 185원 (2025.09.29) | 9번 (1~9월) |
| KODEX ETF | 13.08% | 153원 (2025.09.29) | 9번 (1~9월) |
| TIGER ETF | 12.21% | 140원 (2025.09.12) | 9번 (1~9월) |
가장 높은 연간 배당률을 자랑하는 것은 RISE ETF 17.10%였어요. KODEX와 TIGER도 12% 이상의 매력적인 배당률을 제공하고 있네요.
세 ETF 모두 올해 들어서는 매월 배당을 꾸준히 지급하고 있어서 따박따박 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적이랍니다.
4. 구성 종목
각 ETF가 어떤 종목에 투자하고 있는지 알아볼게요.
| ETF | 구성 종목 1위 | 구성 종목 2위 | 구성 종목 3위 |
| KODEX | NVDA (19.49%) | MSFT (17.71%) | AAPL (12.10%) |
| RISE | NVDA (13.25%) | MSFT (12.63%) | ORCL (11.66%) |
| TIGER | NVDA (18.83%) | MSFT (16.61%) | AAPL (16.31%) |
세 ETF 모두 엔비디아와 마이크로소프트를 가장 높은 비중으로 담고 있어서 AI 빅테크 핵심 성장을 추구한다는 공통점이 있네요. 다만 RISE ETF는 애플 대신 오라클을 3위에 포함하는 등의 차이를 보이네요.
5. 마무리하며
세 가지 ETF 모두 미국 AI 빅테크에 투자하며 월배당을 추구하는 좋은 상품인데요. 투자 목표에 따라 가장 적합한 ETF를 선택하면 될 것 같아요.
주가 상승에도 최대한 참여하고 높은 배당도 놓치기 싫은 투자자라면 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜을,
안정적인 배당도 중요하지만, 운용 규모도 무시할 수 없는 투자자라면 KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜을,
가장 보수적으로 안정적인 배당을 꾸준히 받고 싶다면 TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜을,
이 정보를 바탕으로 현명한 투자를 이어가시기 바라며 내 소중한 자산을 어디에 맡길지 신중하게 결정하시길 응원합니다!