요즘 월배당 ETF에 대한 관심이 정말 뜨겁죠. 매달 꼬박꼬박 현금 흐름이 들어온다는 건 직장인에게든, 은퇴 준비 중인 분들에게든 매력적인 포인트인데요. 그중에서도 가장 많이 언급되는 ETF가 바로 JEPI와 최근 떠오르는 GPIX인데요. 오늘은 두 ETF를 찬찬히 비교하면서 나에게 어떤 ETF가 맞을지 알아볼게요.
1. ETF 기본 정보
JEPI
운용사: JP모건
상장일: 2020년 5월
순자산: 약 41조 원 (매우 큼)
특징: 안정성과 분산 투자에 초점
GPIX
운용사: 골드만삭스
상장일: 2023년 10월
순자산: 약 1.7조 원 (아직은 작음)
특징: 신생 ETF지만 빠른 성장세, 공격적인 성향
규모로 보면 JEPI가 확실히 “형님 포지션”인데요. ETF에서 순자산이 크다는 건 투자자들의 신뢰를 받고 있다는 의미이기도 하니까요. GPIX는 아직 갓 돌 지난 신생아 같은 ETF지만 요즘 성과가 워낙 좋아서 눈길을 끌고 있답니다.
2. 배당 비교
둘 다 월배당 ETF인데요. 매달 배당금이 지급되죠.
JEPI: 연 배당률 약 8.39%
GPIX: 연 배당률 약 7.99%
최근 지급된 배당금도 JEPI $0.37, GPIX $0.36으로 비슷하네요. 배당률만 보면 JEPI가 살짝 우세하지만 사실상 큰 차이는 없다고 봐도 될 것 같아요.
3. 최근 수익률
수익률에서는 차이가 좀 보이는데요.
JEPI
최근 1년 수익률: +4.3%
3년간 누적 수익률: +12.2%
5년간 누적 수익률: +10.7%
GPIX
최근 1년 수익률: +15.6%
6개월 수익률: +14.1%
YTD (올해 들어): +12%
정리하면 단기 성과는 GPIX가 압도적이네요. 특히 최근 1년만 보면 JEPI를 3배 넘게 앞섰어요. 다만 JEPI는 5년 가까이 운용된 검증된 트랙 레코드를 갖고 있다는 게 강점이라고 볼 수 있어요.
4. 구성 종목
JEPI
GOOGL, META, MSFT, NVDA, AMZN 등 대형 기술주 포함
하지만 헬스케어, 금융 등 다양한 섹터로 분산
섹터비중 : IT(20%), 헬스케어(13%), 금융(14%), 산업재(13%) → 고르게 분산하여 담음
GPIX
NVDA(7.7%), MSFT(6.8%), AAPL(6.4%) → 상위 종목의 비중 큼
사실상 빅테크 집중 베팅
섹터비중 : IT(35%), 금융(13%), 통신서비스(10%) → IT 몰빵에 가까움, 공격적인 성격
결론적으로 JEPI는 방어적인 성격, GPIX는 성장 지향적인 성격이 뚜렷하게 갈리는 것을 볼 수 있네요.
6. 마무리하며
둘 다 월배당이라는 공통점이 있어서 사실 투자자 입장에서는 꽤 매력적인 ETF인데요. 각 ETF의 특징이 뚜렷한 만큼 본인의 투자 스타일에 따라 선택을 하면 좋을 것 같아요.
투자의 최종 선택은 언제나 본인의 투자 성향과 리스크 감내 수준에 달려 있으니 스스로에게 질문해 보세요.
“여러분은 매달 안정적인 현금 흐름이 중요한가요? 아니면 수익률을 높이는 게 중요한가요?”