물가도 오르고, 금리도 오르고… 요즘 투자처 고민 많으시죠? 그래서 오늘은 많은 분들이 관심 갖는 ETF 중에서 기술주와 모멘텀 중심으로 QQQ보다 수익률이 좋은 3개 ETF인 IYW, SMH, SPMO를 QQQ와 비교해 볼게요.
1. 기본 정보
IYW (iShares U.S. Technology ETF): 미국 기술주에 집중적으로 투자해요. 2000년 상장해서 꽤 오랫동안 우리 곁에 있었죠.
SMH (VanEck Semiconductor ETF): 이름처럼 반도체 관련 회사들만 모아놓은 특별한 상품인데요. 반도체 산업이 커질 거라고 믿는 분들에게 딱이죠.
SPMO (Invesco S&P 500 Momentum ETF): S&P 500 지수 안에서 요즘 제일 잘 나가는 주가 상승세가 좋은 종목들만 골라 담았고 2015년 상장했어요.
QQQ (Invesco QQQ Trust): 아마 가장 많이 들어보셨을 거예요. 나스닥 시장의 우량 기술주 100개를 담아놓은 상품으로 1999년 상장해서 이 중에서 가장 오랫동안 사랑받아온 친구입니다.
2. 수수료와 배당
투자를 할 때 빠질 수 없는 게 바로 수수료와 배당금이죠.
수수료(실비용): SPMO가 0.13%로 가장 저렴합니다. 반면에 IYW는 0.38%로 조금 더 비싸죠. 수수료는 매년 꼬박꼬박 내야 하는 비용이라 장기 투자를 생각한다면 꽤 중요한 부분이에요.
배당금: 성장주 중심이라 배당이 아주 많지는 않지만 SPMO가 연 0.54%로 가장 높은 배당률을 보여주고 있어요. SMH는 1년에 한 번 나머지 ETF들은 1년에 4번씩 배당을 줍니다.
3. 수익률
자, 가장 중요한 부분이 아닐까요? 지난 몇 년간의 수익률을 비교해 볼게요.
| 기간 | IYW | SMH | SPMO | QQQ |
| 1년 | 29.37% | 30.67% | 36.57% | 24.66% |
| 3년 | 30.25% | 41.96% | 30.74% | 24.40% |
| 5년 | 21.39% | 30.55% | 21.54% | 17.47% |
| 10년 | 23.07% | 29.76% | - | 19.63% |
놀랍게도 지난 3년, 5년, 10년의 긴 시간 동안 SMH가 꾸준히 최고의 수익률을 기록했어요. 최근 몇 년간 반도체 산업이 엄청나게 성장했기 때문이죠. 반면 최근 1년은 SPMO가 시장의 흐름을 잘 타면서 가장 좋은 성과를 냈네요.
4. 구성 종목
각 ETF가 어떤 회사들의 주식을 담고 있는지 보면 그 성격을 알 수 있어요.
IYW: 기술 섹터 전반에 투자해요. 엔비디아(NVDA), 마이크로소프트(MSFT), 애플(AAPL) 등 누구나 아는 빅테크 기업들이 주로 들어있어요.
SMH: 반도체에 올인하는 상품이에요. 엔비디아(NVDA) 비중이 무려 21.20%로 가장 크고, 대만의 TSM, 브로드컴의 AVGO 등 반도체 회사들만 모여있죠.
SPMO: 이 상품은 시장에서 지금 제일 잘 나가는 종목들을 담습니다. 엔비디아(NVDA), 메타(META), 아마존(AMZN) 등이 대표적이에요.
QQQ: 나스닥 100을 대표하는 ETF 답게 엔비디아(NVDA), 마이크로소프트(MSFT), 애플(AAPL) 등 주요 기술주들을 골고루 담고 있어요. 가장 폭넓은 기술주 투자가 가능하죠.
5. 마무리하며
어떤 ETF가 가장 좋다고 딱 잘라 말하기는 어려워요. 각각의 장단점이 뚜렷하기 때문인데요.
SMH는 반도체 시장의 밝은 미래를 믿고 투자하고 싶은 분들께,
SPMO는 요즘 잘 나가는 종목들로 빠르게 수익을 내고 싶은 분들께,
IYW와 QQQ는 기술주 전반에 걸쳐 넓게 분산 투자하고 싶은 분들께 좋은 선택이 될 수 있어요.
투자는 결국 나의 투자 성향과 목표에 맞춰 선택하는 것이 가장 중요하니까요. 여러분의 투자 여정에 도움이 되었길 바랍니다.