매주 배당금을 지급하는 ETF 알고 있나요? 라운드힐에서 운용하는 ETF 중에서 QDTE, XDTE, RDTE, YBTC ETF가 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 되고 있는데요. 오늘은 이 ETF의 배당금, 배당 주기, 실운용비용, 특징을 함께 알아볼게요.
1. 라운드힐 ETF란?
라운드힐 인베스트먼트(Roundhill Investments)는 혁신적이고 차별화된 ETF 상품을 설계하는 자산운용사로 특히 주배당 ETF로 시장에서 큰 관심을 받고 있죠. 주배당 ETF는 말 그대로 매주 배당금을 지급하는 ETF로 월배당이나 분기 배당보다 더 자주 현금 흐름을 만들어주는 게 특징이랍니다.
라운드힐의 대표적인 주배당 ETF로는 XDTE, QDTE, RDTE, YBTC 가 있는데 각각 S&P 500, 나스닥 100, 러셀 2000 지수, 비트코인을 기반으로 하고 있어요.
이 ETF들은 커버드콜 전략과 풋옵션을 활용해 배당 수익을 극대화하는 구조로 설계되었어요. 쉽게 말해서 주식을 보유하면서 단기 옵션을 매도해 프리미엄을 얻고 그 수익을 투자자들에게 매주 배당금으로 나눠주는 방식이에요.
자, 그럼 하나씩 자세히 살펴볼까요?
2. QDTE ETF
기초 자산: QQQ (나스닥 100 ETF)
실부담비용 : 0.97%
배당주기 : 주배당
전략: 매일 만기 되는 QQQ 풋옵션 매도
위험/수익 구조: 옵션 프리미엄 수익을 노리는 대신 하방 리스크가 존재
특징: 당일 만기 매도 전략은 프리미엄 수취를 통해 일일 수익을 추구하지만 갑작스러운 시장 급락에 큰 손실이 발생할 수 있는 구조인데요. 일종의 옵션 매도형 수익 추구 상품으로 이해하면 좋을 것 같습니다.
3. XDTE ETF
기초 자산: SPY (S&P500 ETF)
실부담비용 : 0.97%
배당주기 : 주배당
전략: SPY의 당일만기 풋옵션 매도
위험/수익 구조: QDTE와 유사하나 시장 변동성이 낮은 S&P500을 기초로 사용
특징: QDTE와 전략은 유사하지만 SPY를 기반으로 하기 때문에 QQQ보다 시장 안정성이 높고 변동성은 낮습니다. 따라서 조금 더 보수적인 성향의 투자자에게 적합할 수 있어요.
4. RDTE ETF
기초 자산: 러셀2000 지수
실부담비용 : 0.97%
배당주기 : 주배당
전략: 만기 풋옵션 매도 전략
위험/수익 구조: 하루짜리 옵션보다 만기일이 하루 더 길어 리스크와 수익 균형
특징: RDTE는 풋옵션 매도 전략을 채택해서 하루보다는 긴 만기 구조로 시장 급변 리스크를 일부 완화할 수 있어요. QDTE·XDTE의 공격성과 YBTC의 변동성 사이에 위치한 중간 위험 상품으로 볼 수 있답니다.
5. YBTC ETF
기초 자산: 비트코인 현물 ETF(BITB)를 기반
실부담비용 : 0.96%
배당주기 : 월배당
전략: 비트코인 보유 + 커버드 콜 옵션 매도
위험/수익 구조: 비트코인 상승 시 수익 제한적이며 하락 방어는 불완전함
특징: YBTC는 비트코인에 직접 투자하면서 동시에 콜옵션을 팔아 수익을 추가 확보하는 전략인데요. 수익 상한은 존재하지만 매월 꾸준한 옵션 수익이 발생하기 때문에 장기 보유형 투자자에게 적합할 수 있어요.
6. ETF 비교
| ETF | 기초자산 | 전략 | 수익 구조 | 투자 성향 |
| QDTE | QQQ | 풋옵션 매도 | 프리미엄 수익 vs 급락 리스크 | 고위험 단기 트레이딩 |
| XDTE | SPY | 풋옵션 매도 | QDTE보다 보수적 | 중간위험 트레이딩 |
| RDTE | 러셀2000 | 풋옵션 매도 | 리스크 분산, 수익 완화 | 중립적 수익 추구 |
| YBTC | 비트코인 | 커버드 콜 | 상승 제한, 하락 완화 | 암호화폐+수익 안정 추구 |
7. 마무리하며
라운드힐 주배당 ETF는 매주 배당금을 통해 투자자들에게 새로운 현금 흐름의 기회를 제공하는 매력적인 상품이에요. 높은 배당률 추구하는 투자자들에게 특히 어필할 만한 상품이 아닐까 싶은데요. 하지만 높은 운용비용과 커버드콜 전략의 한계도 고려해야 할 것 같아요.
여러분의 투자에 도움이 되셨길 바라며 어떤 상품이든 장점만큼이나 단점도 함께 살펴보는 균형 잡힌 시각이 중요하답니다. 라운드힐 주배당 ETF도 마찬가지로 자신의 투자 성향과 목적에 맞는지 꼼꼼히 따져본 후 결정하시는 것이 좋을 것 같아요.
여러분의 투자 여정이 항상 현명하고 탄탄하길 바랍니다.